案例一:客人自雇,报税收入低,名下已有53万的房屋贷款。客人购买的楼花即将成交,希望尽可能多贷。由于客人报税收入低,没有办法从大银行贷款。我们转而帮客人申请灵活的信用社(credit union)。因为客人有较多的流动资产(liquid assets),所以我们通过高资产项目成功帮客人拿到了相当于房屋价值的65%的贷款额度,条件好,利率佳,客人很开心。

案例二:客人是一对夫妻,名下已有34万的贷款。现看中一套价值103万的独立屋,希望尽可能多贷。因为两人自雇仅一年,不适合申请大银行(需要至少两年自雇报税收入),所以我们帮客人选择了小银行的自雇收入贷款项目,并且成功帮客人贷到了82.8万,相当于房屋价值的80%,条件好,利率佳,客人十分满意。

案例三:客人自雇,看中一套价值208.5万的独立屋,希望尽可能多贷。客人个人报税收入低,计划用公司收入申请贷款。公司成立刚满3年,前两年公司进口大量器材设立加拿大业务而导致财务报告显示亏损,最近一年才开始转亏盈利。基于这种情况,多家银行对公司持续盈利持质疑态度,不愿借贷亦或只愿批准少量贷款。我们经过反复沟通,最后帮客人找到非常适合的贷款项目,成功拿到166.8万的贷款,接近房屋价值的80%,条件好,利率佳,客人非常高兴。